تتولى شركة سنتريوم ويلث إدارة محافظ استثمارية معقدة للعائلات ذات الثروات العالية والثروات الطائلة. ومع توسع هياكل المحافظ الاستثمارية لتشمل فئات الأصول المختلفة، والجهات الحافظة، وأدوات الاستثمار، أصبحت الحاجة إلى واجهة رقمية قوية وسهلة الاستخدام أمراً بالغ الأهمية.
لم يقتصر تعاون Centrum مع Flooid على تصميم منصة ثروة متميزة فحسب، بل شمل أيضًا تصميم وبناء نظام عالي الأداء قادر على التعامل مع تعقيدات العالم الحقيقي على نطاق واسع.
التحدي
كان مركز Centrum بحاجة إلى حل رقمي يخدم مجموعتين من المستخدمين متساويتين في الأهمية:
- عملاء ذوو ثروات طائلة يسعون إلى الوضوح والشفافية والرؤى القابلة للتنفيذ
- مديرو العلاقات الذين يحتاجون إلى السرعة ودقة البيانات والكفاءة التشغيلية
تضمنت التحديات الرئيسية ما يلي:
- توفير لوحة معلومات موحدة لعرض الثروة عبر فئات الأصول
- يشمل ذلك الأصول التي تديرها شركة سنتروم والأصول المحتفظ بها خارجها
- تقديم تحليلات مفصلة تدعم عملية صنع القرار
- تمكين مديري العلاقات من التبديل بسرعة بين العملاء والوصول إلى بيانات المحفظة ذات الصلة في ثوانٍ
- التغلب على قيود أداء الواجهة الخلفية
كان أداء نظام MILES، الذي كانت تستخدمه شركة Centrum، أحد أهم المعوقات التقنية. فقد كان نظام MILES بطيئًا في حساب بيانات المحفظة، وكان ينتج أحيانًا حسابات نسب مئوية غير دقيقة، مما أدى إلى تأخيرات عند تحميل عروض المحفظة.
كان من المفترض أن تكون المنصة سريعة الاستجابة، لكن النظام الأساسي لم يكن مصمماً لتحقيق هذه التجربة.
الحل
بدلاً من مجرد تصميم طبقة الواجهة الأمامية، أعادت شركة Flooid هندسة التجربة الرقمية من الصفر.
تصميم تجربة ثروة موحدة
قمنا بإعادة هيكلة الصفحة الرئيسية للعميل لتصبح مركز قيادة مالية يعمل في الوقت الفعلي، ويقدم ما يلي:
- صافي الثروة الموحدة
- ملخصات تخصيص الأصول
- رؤى الأداء
- مؤشرات حركة المحفظة
كان الهدف هو التوجيه المالي الفوري، أي الوضوح في غضون ثوانٍ من تسجيل الدخول.
رؤية المحفظة متعددة الأبعاد
صُممت وحدات المقتنيات والأداء للسماح بالمشاهدة عبر:
- فئات الأصول
- الكيانات العائلية
- مديرو المحافظ الاستثمارية
- الأمناء
- تحليلات تفصيلية على مستوى الأجهزة
وقد مكّن هذا العملاء من الانتقال بسلاسة من الاستراتيجية رفيعة المستوى إلى الأداء التفصيلي.
تحسين سير العمل المرتكز على إدارة المخاطر
على الرغم من أهمية تجربة العميل، أصبحت كفاءة إدارة العلاقات عاملاً حاسماً في النجاح. صممنا النظام بحيث يتمكن مديرو العلاقات من:
- التنقل السريع بين ملفات تعريف العملاء
- يمكنك الوصول الفوري إلى ملخصات موجزة لمحفظتك الاستثمارية
- استرجع مؤشرات الأداء الرئيسية بدون تأخير
أدى سير العمل إلى تقليل العبء المعرفي وتحسين الإنتاجية أثناء محادثات العملاء.
حل مشكلة أداء الواجهة الخلفية: طبقة البرمجيات الوسيطة
لمعالجة مشكلة اختناق الأداء في نظام MILES، قام Flooid بتصميم طبقة وسيطة مخصصة بين نظام MILES ومنصة الواجهة الأمامية.
هذه البرمجية الوسيطة:
- تم استخراج بيانات المعاملات الأولية من نظام MILES
- تم إجراء منطق حسابي مستقل
- تم تصحيح التناقضات في حسابات النسب المئوية
- مجموعات بيانات مُحسّنة وجاهزة للعرض
والنتيجة؟
انخفضت أوقات المعالجة من عدة دقائق إلى ثوانٍ معدودة. وقد أدى هذا التحول المعماري إلى تحسين الاستجابة وموثوقية البيانات بشكل كبير، مما عزز ثقة المستخدمين في النظام.
طبقة المعاملات والخدمات المتقدمة
قمنا بتطوير المنصة لتشمل ما يلي:
- المعاملات السابقة والمعاملات القادمة
- تتبع إجراءات الشركات
- إنشاء طلبات الخدمة المتكاملة وتصعيدها
- نظام دخول مُتحكم به لمديري مكاتب العائلات
لم يعد النظام البيئي مجرد نظام للإبلاغ، بل أصبح تعاونياً واستباقياً.
النتيجة
- منصة رقمية عالية الأداء لإدارة الثروات، مصممة ومبنية بالكامل من البداية إلى النهاية.
- وضوح المحفظة في الوقت الفعلي عبر الأصول المُدارة والمُحتفظ بها خارج المحفظة
- أوقات تحميل النظام محسّنة بشكل كبير
- تحسين دقة حسابات المحفظة
- تبسيط عمليات إدارة المخاطر
- تعزيز التفاعل الرقمي بين العملاء والمستشارين
لم يقتصر عمل Flooid على تصميم واجهة محسّنة لـ Centrum Wealth فحسب، بل قمنا أيضًا بتصميم بنية رقمية قابلة للتطوير وذات أداء عالٍ، مما حوّل القيود التشغيلية إلى ميزة تنافسية.