تُعدّ "نوفاما برايفت ويلث"، ذراع إدارة الثروات الخاصة فائقة الثراء التابعة لمجموعة "نوفاما"، من بين أبرز وأسرع شركات إدارة الثروات الخاصة نموًا في الهند، حيث تخدم أكثر من 4050 عائلة. ونظرًا لتزايد تعقيد محافظ العملاء وارتفاع توقعاتهم فيما يتعلق بالوصول الرقمي، تواصلت "نوفاما" مع "فلويد" لتصميم تطبيق عالمي المستوى لإدارة الثروات الخاصة، مصمم خصيصًا لعملائها من ذوي الثروات الفائقة الثراء، ليجمع بين البساطة والقوة والذكاء.
التحدي
إدارة الثروات على مستوى الأفراد ذوي الثروات الفائقة تنطوي على تعقيدات تشمل فئات الأصول، والجهات الحافظة، والهياكل العائلية. وقد احتاج عملاء نوفاما إلى الوضوح دون فقدان العمق.
تضمنت التحديات الرئيسية ما يلي:
- إنشاء عرض واحد وبديهي للمحافظ الاستثمارية الموزعة على فئات أصول متعددة
- توفير رؤية ليس فقط للأصول التي تديرها شركة نوفاما ولكن أيضًا للأصول المحتفظ بها بعيدًا
- تقديم تحليلات هادفة وموجهة نحو العمل، وليس مجرد تقارير ثابتة.
- يوازن بين الرقي وتجربة بسيطة بما يكفي للاستخدام اليومي السهل
كان من الضروري أن تبدو المنصة راقية وذكية وشخصية للغاية دون إرباك المستخدم.
الحل
تعاملت شركة Flooid مع المنصة باعتبارها نظاماً بيئياً رقمياً استراتيجياً بدلاً من مجرد واجهة لإعداد التقارير.
مركز قيادة مالية موحد
أعدنا تصميم الصفحة الرئيسية لتكون بمثابة لمحة مالية يومية، وملخصًا من منظور واحد يعرض ما يلي:
- القيمة الإجمالية للمحفظة
- تفصيل تخصيص الأصول
- أبرز إنجازات الأداء
- التغييرات الرئيسية والتنبيهات
وقد منح هذا العملاء فهمًا فوريًا لصورة ثروتهم الإجمالية.
استكشاف معمق للمحفظة الاستثمارية عبر الأبعاد
لقد صممنا أقسامًا مخصصة للممتلكات والأداء والتي مكنتنا مما يلي:
- رؤية محفظة الأصول المتعددة
- وجهات نظر بين أفراد الأسرة
- الاندماج بين شركات إدارة الأصول المتعددة
- إمكانية الوصول إلى مستوى الجهاز
وقد سمح هذا الهيكل لأصحاب الثروات الفائقة بالانتقال بسلاسة بين الاستراتيجية على المستوى الكلي والتفاصيل على المستوى الجزئي.
تجربة معاملات رائدة في القطاع
تجاوز قسم المعاملات السجلات التاريخية التقليدية، وشمل ما يلي:
- المعاملات السابقة
- المعاملات القادمة
- إجراءات الشركات
وقد سمح هذا الهيكل الاستباقي للمستخدمين بتوقع التغييرات في المحفظة الاستثمارية وليس مجرد مراجعتها.
نظام دخول مُتحكم به للمكاتب العائلية
إدراكًا منا لأهمية بيئة مكاتب إدارة الثروات العائلية المحيطة بالعملاء ذوي الثروات الفائقة، قمنا بتقديم ما يلي:
- إمكانية إضافة مديري مكاتب عائلية
- الوصول الخاضع للرقابة والقائم على الأذونات
- حقوق مشاهدة مرنة مع إدارة فورية
وقد أدى ذلك إلى خلق بيئة مالية تعاونية وآمنة في الوقت نفسه.
تكامل سلس لخدمة العملاء
لتقريب فرق الاستشارات من العملاء رقمياً، قمنا بدمج ما يلي:
- قنوات اتصال مباشرة
- إنشاء طلبات الخدمة وتتبعها
- إجراءات التصعيد للمسائل الحرجة
والنتيجة: دورات حل أسرع وثقة معززة.
النتيجة
- تجربة رقمية متميزة وبديهية لإدارة الثروات، مصممة خصيصاً لتلبية احتياجات أصحاب الثروات الفائقة.
- إعداد تقارير موحدة عبر الأصول المُدارة والأصول المحتجزة
- تعزيز تفاعل المستخدمين من خلال رؤى قابلة للتنفيذ
- تعزيز نقاط الاتصال الرقمية بين العملاء وفرق الاستشارات
- أساس منصة قابلة للتطوير للابتكار المستقبلي
ساعدت شركة Flooid شركة Nuvama Private على تحويل تجربتها الرقمية إلى مركز قيادة ثروة حقيقي من خلال الجمع بين الوضوح والتحكم والثقة لأكثر المستثمرين تطوراً في الهند.
شهادة تزكية
رياض لاديوالاالرئيس السابق ورئيس قسم التكنولوجيا والعمليات في مجموعة نوفاما
"لقد دفعتنا فلويد بالفعل للتفكير بشكل مختلف بخصوص تجربة مستخدمي منتجنا. أسلوب عملهم في فلويد يميزهم - فهو تعاوني ومترابط وعملي. إنهم منفتحون على سماع الآراء ولن يترددو في تقديم آرائهم الخاصة. سررنا بالعمل مع فلويد وكأننا كنا نعمل مع فريق جيد التنظيم من داخل الشركة. يسعدني أن تعاوننا معهم قد جلب لنا منتجًا يتمتع بدرجة كبيرة من الوضوح وسهولة الاستخدام وذو لغة مرئية متطورة، وهذا بصراحة، نادر الوجود في المنتجات المالية اليوم."